هناك عدد من الطرق التي يمكن استخدامها لتطوير التنبؤ المالي. تنقسم هذه الأساليب إلى فئتين عامتين ، الكمية والنوعية. يعتمد النهج الكمي على البيانات القابلة للقياس الكمي ، والتي يمكن بعد ذلك التلاعب بها إحصائيًا. يعتمد النهج النوعي على المعلومات التي لا يمكن قياسها بالفعل. أمثلة على الأساليب الكمية هي:
الطرق السببية. تفترض هذه الطرق أن العنصر الذي يتم توقعه له علاقة سبب ونتيجة مع واحد أو أكثر من المتغيرات الأخرى. على سبيل المثال ، يمكن أن يؤدي وجود دار سينما إلى زيادة المبيعات في مطعم قريب ، لذلك من المتوقع أن يؤدي وجود فيلم ضخم إلى زيادة المبيعات في المطعم. طريقة التحليل السببي الأولية هي تحليل الانحدار.
طرق السلاسل الزمنية. تستمد هذه الأساليب التنبؤات بناءً على الأنماط التاريخية في البيانات التي يتم ملاحظتها على فترات زمنية متباعدة بشكل متساوٍ. الافتراض هو أن هناك نمطًا متكررًا في البيانات سيتكرر في المستقبل. ثلاثة أمثلة على طرق السلاسل الزمنية هي:
بحكم التجربة. يعتمد هذا على قاعدة تحليل مبسطة ، مثل نسخ البيانات التاريخية إلى الأمام دون تغيير. على سبيل المثال ، من المتوقع أن تكون مبيعات الشهر الحالي مماثلة للمبيعات التي تم إنشاؤها في الشهر السابق مباشرة.
التنعيم. يستخدم هذا النهج متوسطات النتائج السابقة ، بما في ذلك ترجيح البيانات الأحدث ، وبالتالي تسوية المخالفات في البيانات التاريخية.
تقسيم. يقسم هذا التحليل البيانات التاريخية إلى مكوناتها الاتجاهية والموسمية والدورية ، ويتنبأ بكل منها.
أمثلة على الأساليب النوعية هي:
البحث عن المتجر. يعتمد هذا على المناقشات مع العملاء الحاليين والمحتملين فيما يتعلق بحاجتهم إلى السلع والخدمات. يجب جمع المعلومات وتحليلها بطريقة منهجية لتقليل التحيزات التي تسببها مجموعات البيانات الصغيرة ، واستجواب العملاء غير المتسق ، والتلخيص المفرط للبيانات ، وما إلى ذلك. هذه طريقة بحث مكلفة وتستغرق وقتًا طويلاً. يمكن أن يكون مفيدًا لاكتشاف التغيرات في معنويات المستهلك ، والتي ستنعكس لاحقًا في عادات الشراء لديهم.
آراء الموظفين المطلعين. يعتمد هذا على آراء أولئك الذين لديهم أكبر معرفة وأكثرها عمقًا بالمعلومات التي يتم التنبؤ بها. على سبيل المثال ، قد يستمد فريق الإدارة العليا توقعات بناءً على معرفتهم بالصناعة. أو ، قد يقوم موظفو المبيعات بإعداد توقعات المبيعات التي تستند إلى معرفتهم بعملاء محددين. تتمثل ميزة استخدام موظفي المبيعات للتنبؤ في أنه يمكنهم تقديم توقعات مفصلة ، ربما على مستوى العميل الفردي. هناك ميل لموظفي المبيعات لخلق توقعات مفرطة في التفاؤل.
طريقة دلفي. هذه منهجية منظمة لاستنباط توقعات من مجموعة من الخبراء ، باستخدام ميسر وتكرارات متعددة للتحليل للوصول إلى رأي إجماعي. تُستخدم النتائج من كل استبيان متتالي كأساس للاستبيان التالي في كل تكرار ؛ يؤدي القيام بذلك إلى نشر المعلومات بين المجموعة في حالة عدم توفر معلومات معينة للجميع في البداية. نظرًا للوقت والجهد الكبيرين المطلوبين ، فإن أفضل طريقة لاستخدام هذه الطريقة لاشتقاق التنبؤات طويلة المدى.
تعتبر الأساليب النوعية ضرورية بشكل خاص خلال المراحل الأولى للشركة أو المنتج ، حيث يوجد القليل من المعلومات التاريخية التي يمكن استخدامها كأساس للتحليل الكمي.
