تمويل

محطات عمل الخزانة

الحاجة إلى محطة عمل الخزانة

جزء كبير من وقت قسم الخزانة يتم استغراقه من خلال مجموعة محددة من المعاملات كبيرة الحجم. تتضمن هذه المعاملات تحديد الوضع النقدي اليومي ، وتعديل المحفظة الاستثمارية ، وتغيير وضع ديون الشركة ، واتخاذ إجراءات للتخفيف من أوضاع مخاطر الشركة. يمكن تتبع هذه الأنشطة في جدول بيانات ، ولكن القيام بذلك يستغرق وقتًا طويلاً وعرضة للخطأ. ثم يتم تسجيل المعلومات المستمدة من جداول البيانات هذه يدويًا في دفتر الأستاذ العام. كما أن تسجيل هذه المعلومات بطيء وعرضة للخطأ. الحل المعقول لهذه القضايا هو الحصول على محطة عمل الخزانة.

مكونات محطة عمل الخزانة

محطة عمل الخزانة هي حل برمجي خاص بمهمة يمكن تصميمه أيضًا لنوع معين من أجهزة الكمبيوتر. تم تصميم محطة عمل الخزانة للتعامل مع الأعمال الروتينية لتتبع النقد والاستثمار وتحليل المخاطر. على هذا النحو ، فهي أداة مثالية لإدارة الخزانة. ومع ذلك ، فإنه يأتي بسعر ، حتى لو كان الحد الأدنى من التكوين سيكلف ما لا يقل عن 30000 دولار ، في حين أن النظام المكوّن بالكامل قد يكلف عشرة أضعاف ذلك. يتم اشتقاق النطاق الواسع لتكاليف محطة العمل من مقدار الوظائف المطلوبة ، فضلاً عن عدد واجهات البنوك المخصصة التي يجب إنشاؤها. بسبب هذه التكاليف ، بالإضافة إلى رسوم الصيانة السنوية المعتادة ، فإن محطة عمل الخزانة ليست حلاً فعالاً من حيث التكلفة للأعمال الصغيرة والمتوسطة. مصدر قلق آخر هو أن عملية التثبيت قد تتطلب عدة أشهر قبل أن تقوم الشركة بربط النظام بجميع بنوكها وأنظمتها الداخلية.

مزايا محطات عمل الخزينة

على الرغم من متاعب التكلفة والتنفيذ المرتبطة بمحطة عمل الخزانة ، إلا أنها لا تزال حلاً جذابًا للعديد من المؤسسات الكبيرة. بشكل عام ، يمكن استخدامه لأتمتة العديد من المهام الكتابية. وبشكل أكثر تحديدًا ، يمكن أن تتولى محطة عمل الخزانة الوظائف التالية:

  • محاسبة. تسجيل المعاملات المحاسبية المرتبطة بأنشطة الخزانة في نظام المحاسبة.
  • التسويات المصرفية. استيراد سجل البنك للمعاملات المرتبطة بالشركة ومطابقته مع سجل الشركة لنفس المعاملات.
  • مكشوف. تحديد ومراقبة أي مخاطر مالية تتعرض لها الشركة.
  • التوقع. قم بتجميع المعلومات من مصادر متعددة لإنشاء توقعات نقدية.
  • سعر صرف العملات. مراقبة أوضاع الشركة في مقتنيات العملات الأجنبية.
  • الاستثمارات. مراقبة جميع أنواع الاستثمارات والإبلاغ عنها ، مثل الحيازات في أدوات سوق المال والصناديق المشتركة والأسهم والضمانات.
  • المدفوعات. معالجة مدفوعات التحويل الإلكتروني الصادرة.
  • ماذا في التحليل. تقدير تعرض الشركة لمجموعة متنوعة من السيناريوهات ، مثل التغيرات في منحنى العائد.

إن النطاق الواسع من الميزات الموجودة في محطة عمل الخزانة يجعلها أداة فعالة للغاية لتلك الكيانات التي يمكنها تحمل تكاليفها الأولية والمستمرة.